Monitor Plus DBFD™ 

Digital Banking Fraud Detector

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Prevención de Fraude en

Banca Móvil y Web

Monitor Plus DBFD™ (Digital Banking Fraud Detector)  es una solución integral para prevenir el fraude externo e interno en operaciones de banca digital (móvil y web). Este sistema ayuda a reducir pérdidas, mejora la experiencia del cliente y facilita la lealtad por medio de su funcionamiento de baja fricción.

 

Monitoreo y prevención de situaciones anómalas de forma continua en diferentes momentos:

Antes de iniciar la sesión: 

  • Prevención de fraude en vinculación.

  • Detección de credenciales de usuarios afectadas por fugas de información (data breaches).

  • Modificaciones sospechosas a datos de contacto del cliente o de saldos, cupos, límites, etc.

Durante la sesión: 

  • Análisis integral de elementos del cliente y la sesión (biometría del comportamiento de la sesión y biometría avanzada del comportamiento en base a redes neurales de aprendizaje profundo, características de dispositivos, rutas de acceso de información, análisis georeferencial, perfil estadístico de cuentas origen y destino, regiones, bancos origen y destino, consultas y operaciones administrativas internas).

  • Detección de ataques Man-in-the-Middle, Man-In-The-Browser, malware y troyanos, Phishing y sus variantes, aplicaciones falsas y ambientes de hacker (técnicas de emulación, rooteo y hooking de dispositivos).

  • Generación de códigos de segunda autenticación del cliente.

  • Detección de patrones de complicidad interna.

  • Refuerzo de algunas funcionalidades mediante una alianza con Buguroo®.

Después de la sesión: 

  • Control de operaciones de retiros inusuales en cuentas que recibieron transferencias recientes.

Monitor Plus DBFD™ (Digital Banking Fraud Detector) interactúa con el autorizador de la institución en tiempo real. En aquellas operaciones de alto riesgo , es capaz de denegar transacciones y/o ejecutar procesos de validación alterna (autenticación fuerte del cliente - SCA). El sistema incluye una amplia gama de métodos de validación (librería de retos) para que el cliente pueda confirmar su identidad. Además, el modelo cuenta con un sistema de defensa automática para ejecutar bloqueos de cuenta, bloqueos de canal, de región, disminución de límites, etc. ante situaciones que lo ameriten (ej. ataques masivos de fraude).

Protección Multicapas

El modelo de detección incluye protección en las cinco capas del modelo sugerido de Gartner® para combatir los riesgos en la banca digital:

End Point

  • Biometría avanzada del comportamiento.

  • Detección del dispositivo, red y ambientes TOR, IPs, proxys sospechosos y alteraciones a la información que fluye.

  • Detección de Man-In-The-Middle (MITM) y Man-In-The-Browser (MITB).

 

 

Análisis de comportamiento durante la sesión 

  • Confirmación de identidad por medio de detección de hábitos navegacionales.

  • Detección de alteraciones a la información por programas maliciosos, spoofing, técnicas de emulación, rooteo y hooking en dispositivos.

 

 

 

Monitoreo del Canal

Monitoreo y detección en base al comportamiento del canal digital de la cuenta.

 

 

 

Análisis multicanal y multiproducto del cliente 

Correlación integral de transacciones (al combinarse con otros modelos de prevención de Monitor Plus®).

 

 

 

Análisis relacional 

Detección de puntos comunes de fraude y correlación con operaciones administrativas por medio de redes neurales y árboles de decisión LightGBM.

Potenciamiento de la Información

Adicionalmente, puede adquirise el submódulo Monitor Plus Analytics™, un sistema gestor de información que permite acceder a consultas y reportes gerenciales de forma personalizada. Esta herramienta permite un análisis visual, rápido y efectivo de la información para facilitar la toma de decisiones sobre información certera. 

Este sistema puede utilizarse como base para el análisis del desempeño del sistema o bien de la gestión de la unidad de prevención, permitiendo varias consultas de acuerdo al requerimiento. Por ejemplo:

Visor de Alertas

Vinculación Digital o Transferencias WEB/APP

  • Casos en el Visor de Alertas

  • Casos Agrupados por Diferentes Campos

  • Alertas Pendientes por Investigador

  • Resumen de Alertas

Casos de Investigación

Vinculación Digital o Transferencias Web/APP

  • Perfil de Cliente por Casos Investigados

  • Casos por Resultado y Períodos

  • Productividad por Analista

  • Rangos de Montos y Casos por Lista de Campos

  • Casos por Diferentes Agrupaciones

  • Ubicación del Dispositivo por GPS

  • Casos por País – IP

  • Top N IP's

  • Casos de Investigación Agrupados

  • Evolución de Casos por Navegador

  • Dimensiones Cruzadas

Esta herramienta es accesible desde dispositivos inteligentes y permite al usuario definir los formatos de presentación de la información de manera amigable, combinando distintos campos fácilmente para obtener distintas fuentes de información en una sola vista.