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Prevención de 

Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Monitor Plus ACRM+™ (Advanced Compliance Risk Manager) es un módulo especializado que apoya a las instituciones en el cumplimiento de regulaciones locales e internacionales. Cuenta con diferentes funcionalidades útiles para la gestión de riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LAFT). Además, ayuda a gestionar requerimientos de KYC, KYE, KY3 y beneficiario final.

Esta solución permite determinar y asociar el riesgo inherente del cliente durante toda su relación comercial con la institución, aplicar medidas de mitigación y analizar las costumbres transaccionales del cliente, comparándolas en base a parámetros y reglas adaptivas, métodos estadísticos, y las costumbres transaccionales del segmento al que pertenece. Además, ayuda a optimizar la precisión y cantidad alertas y reportes de operaciones sospechosas (ROS), disminuyendo falsos positivos y aumentando la productividad de los analistas por medio de un Visor que facilita la visualización y gestión de alertas para la toma de decisiones efectivas.

Monitor Plus ACRM+™ (Advanced Compliance Risk Manager) coadyuva en la debida diligencia, vinculación de clientes de alto riesgo y PEPs, así como permite visualizar el flujo de origen y destino de fondos entre una entidad focal y otros actores con los que transacciona para detectar posibles vínculos entre la entidad focal y otros actores. Adicionalmente, puede obtenerse la funcionalidad de análisis relacional que permite visualizar conexiones entre una entidad focal y otros actores por medio de coincidencias en datos (ej. dirección, teléfono, correo electrónico, etc.

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Ventajas

• Monitoreo y análisis de transacciones hasta en tiempo real.

• Análisis de riesgo en vinculación.

• Score de riesgo y mitigación de riesgo de personas (cliente, empleado, proveedores y terceros).

• Detección de anomalías en comportamiento transaccional respecto a su segmento.

• Documentación de debida diligencia ampliada.

• Descarga, administración y validación contra listas.

• Segmentación factores de riesgo.

• Gestión cualitativa y cuantitativa de riesgo.

• Análisis y visualización de origen y destino de fondos.

• Análisis de relaciones internas escondidas.

• Calidad, precisión y gestión de alertas.

• Workflow para investigación y documentación.

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Validación Contra Listas

Monitor Plus ACRM™ puede administrar, parametrizar y validar todo tipo de lista electrónicamente disponible (internacionales de observación como OFAC u ONU, locales, PEPs, propias de la institución, contratadas de terceros, etc.) contra todo tipo de personas (clientes, empleados, proveedores, accionistas, etc.), países o jurisdicciones.

El sistema puede validar dichas listas en cualquier momento, por ejemplo:

• Vinculación de clientes y personas.

• Cuando hay cambios o altas a personas o sus relaciones con los productos.

• Al haber novedades en listas.

• Al realizarse transacciones que deban ser monitoreadas.

• Periódicamente en barridos de personas.

Monitor Plus® valida listas de diversas formas para lograr un análisis flexible y dinámico que favorezca un alto nivel de detección. Realiza comparaciones fonéticas y de texto, asignando diferentes pesos porcentuales en las coincidencias. El modelo de detección realiza distintos tipos de mediciones para minimizar falsos positivos, considerando la extensión y cantidad de palabras en nombres, descartes y sus excepciones, etc.

Estas listas pueden ser actualizadas manual o automáticamente y en cualquier periodicidad según sea necesario.

Potenciamiento de la Información

Adicionalmente, puede adquirise el submódulo Monitor Plus Analytics™, un sistema gestor de información que permite acceder a consultas y reportes gerenciales de forma personalizada. Esta herramienta permite un análisis visual, rápido y efectivo de la información para facilitar la toma de decisiones sobre información certera. 

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Este sistema puede utilizarse como base para el análisis del desempeño del sistema o bien de la gestión de la unidad de cumplimiento, permitiendo varias consultas de acuerdo al requerimiento. Por ejemplo:

Personas / Productos

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• Clientes por Nivel de Riesgo

• Distribución de Clientes

• Consolidado Promedio de Factores y Riesgo Inherente por Mes

• Detalle Promedio por Factor de Riesgo

• Riesgo Inherente por Tipo de Persona y País

• Cantidad de Clientes

• Evolución de Riesgo por Empleado

• Evolución de Riesgo por Proveedor

• Distribución de Productos

• Estadístico por Producto

• Localización Geográfica

• Tendencia de Productos

Alertas

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• Distribución de Casos de Investigación

• Casos por Responsable y Actividad

• Comparación entre Scores de Riesgo

• Top de Clientes con Casos

• Visor de Alertas

• Detalle del Visor de Alertas

• Distribución de Alertas

• Alertas por tipo de criterio

• Distribución de Cliente Top N

Esta herramienta es accesible desde dispositivos inteligentes y permite al usuario definir los formatos de presentación de la información de manera amigable, combinando distintos campos fácilmente para obtener distintas fuentes de información en una sola vista.