Monitor Plus ACRM+™
Advanced Compliance Risk Manager
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Prevención de
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Monitor Plus ACRM+™ (Advanced Compliance Risk Manager) es un módulo especializado que apoya a las instituciones en el cumplimiento de regulaciones locales e internacionales. Cuenta con diferentes funcionalidades útiles para la gestión de riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LAFT). Además, ayuda a gestionar requerimientos de KYC, KYE, KY3 y beneficiario final.
Esta solución permite determinar y asociar el riesgo inherente del cliente durante toda su relación comercial con la institución, aplicar medidas de mitigación y analizar las costumbres transaccionales del cliente, comparándolas en base a parámetros y reglas adaptivas, métodos estadísticos, y las costumbres transaccionales del segmento al que pertenece. Además, ayuda a optimizar la precisión y cantidad alertas y reportes de operaciones sospechosas (ROS), disminuyendo falsos positivos y aumentando la productividad de los analistas por medio de un Visor que facilita la visualización y gestión de alertas para la toma de decisiones efectivas.
Monitor Plus ACRM+™ (Advanced Compliance Risk Manager) coadyuva en la debida diligencia, vinculación de clientes de alto riesgo y PEPs, así como permite visualizar el flujo de origen y destino de fondos entre una entidad focal y otros actores con los que transacciona para detectar posibles vínculos entre la entidad focal y otros actores. Adicionalmente, puede obtenerse la funcionalidad de análisis relacional que permite visualizar conexiones entre una entidad focal y otros actores por medio de coincidencias en datos (ej. dirección, teléfono, correo electrónico, etc.
Ventajas
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Monitoreo y análisis de transacciones hasta en tiempo real.
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Análisis de riesgo en vinculación.
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Score de riesgo y mitigación de riesgo de personas (cliente, empleado, proveedores y terceros).
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Detección de anomalías en comportamiento transaccional respecto a su segmento.
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Documentación de debida diligencia ampliada.
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Descarga, administración y validación contra listas.
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Segmentación factores de riesgo.
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Gestión cualitativa y cuantitativa de riesgo.
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Análisis y visualización de origen y destino de fondos.
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Análisis de relaciones internas escondidas.
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Calidad, precisión y gestión de alertas.
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Workflow para investigación y documentación.

Segmentación

Monitor Plus ACRM+™ determina los grupos existentes de clientes de forma exacta a partir de un análisis de múltiples variables que establecen grupos específicos y calculan umbrales en base a una metodología estadística que permite comprender comportamientos y analizar variaciones entre clientes del mismo grupo. Esta segmentación permite un monitoreo efectivo de transacciones en base a riesgo, y consecuentemente, mayor precisión y menor volumen de alertamiento.
Validación Contra Listas
Monitor Plus ACRM™ puede administrar, parametrizar y validar todo tipo de lista electrónicamente disponible (internacionales de observación como OFAC u ONU, locales, PEPs, propias de la institución, contratadas de terceros, etc.) contra todo tipo de personas (clientes, empleados, proveedores, accionistas, etc.), países o jurisdicciones.
El sistema puede validar dichas listas en cualquier momento, por ejemplo:
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Vinculación de clientes y personas.
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Cuando hay cambios o altas a personas o sus relaciones con los productos.
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Al haber novedades en listas.
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Al realizarse transacciones que deban ser monitoreadas.
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Periódicamente en barridos de personas.
Monitor Plus® valida listas de diversas formas para lograr un análisis flexible y dinámico que favorezca un alto nivel de detección. Realiza comparaciones fonéticas y de texto, asignando diferentes pesos porcentuales en las coincidencias. El modelo de detección realiza distintos tipos de mediciones para minimizar falsos positivos, considerando la extensión y cantidad de palabras en nombres, descartes y sus excepciones, etc.
Estas listas pueden ser actualizadas manual o automáticamente y en cualquier periodicidad según sea necesario.

Potenciamiento de la Información
Adicionalmente, puede adquirise el submódulo Monitor Plus Analytics™, un sistema gestor de información que permite acceder a consultas y reportes gerenciales de forma personalizada. Esta herramienta permite un análisis visual, rápido y efectivo de la información para facilitar la toma de decisiones sobre información certera.
Este sistema puede utilizarse como base para el análisis del desempeño del sistema o bien de la gestión de la unidad de cumplimiento, permitiendo varias consultas de acuerdo al requerimiento. Por ejemplo:

Personas / Productos
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Clientes por Nivel de Riesgo
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Distribución de Clientes
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Consolidado Promedio de Factores y Riesgo Inherente por Mes
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Detalle Promedio por Factor de Riesgo
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Riesgo Inherente por Tipo de Persona y País
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Cantidad de Clientes
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Evolución de Riesgo por Empleado
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Evolución de Riesgo por Proveedor
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Distribución de Productos
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Estadístico por Producto
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Localización Geográfica
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Tendencia de Productos
Alertas
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Distribución de Casos de Investigación
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Casos por Responsable y Actividad
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Comparación entre Scores de Riesgo
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Top de Clientes con Casos
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Visor de Alertas
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Detalle del Visor de Alertas
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Distribución de Alertas
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Alertas por tipo de criterio
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Distribución de Cliente Top N
Esta herramienta es accesible desde dispositivos inteligentes y permite al usuario definir los formatos de presentación de la información de manera amigable, combinando distintos campos fácilmente para obtener distintas fuentes de información en una sola vista.